Всяко предприятие, бизнес, кампания изисква определени рискове, които могат да повлияят на крайния резултат от прилагането им. Изпълнението на бизнес стратегия предполага промяна в правата, задълженията и задълженията на предприемачите, възможни настъпвания на непредвидени и неизползвани досега процеси, както и други последствия.
За да изберете правилния набор от действия за постигане на резултата от дадена дейност, е необходимо да се вземе предвид възможното влияние на страничните ефекти, така че замисленото събитие да не загуби своето значение. Всяка тактическа (стратегическа) схема трябва да бъде подложена на анализ на риска преди употреба, за да се сведе до минимум последната.
Анализът на риска на предприятието (компанията) започва с тяхната оценка. За това е необходимо да се избере методология за оценка, която трябва да отговаря на изискванията за сигурност на определен вид дейност и на правните регулатори на тази дейност.
Анализът на риска изисква използването на налична информация, за да се оцени вероятността от настъпване на определени събития и възможната степен на техните последствия.
Като правило под рискове се разбират негативни събития и обстоятелства, например загуби по време на начинанието, природни бедствия със сериозни последици и др. Анализът на риска обаче помага да се идентифицират потенциалните положителни последици. Необходимо е да се открият бъдещи проблеми и да се оценят перспективите за развитие.
Анализът на риска се извършва на количествено и качествено ниво (методите за анализ на риска се избират индивидуално).
При количествен анализ на изследваните явления се присвояват числови (количествени) стойности, използват се емпирични данни. На това ниво анализът е изключително обективен и точен (за този метод) в природата.
Качественият анализ включва вътрешна (инстинктивна) оценка на обстоятелствата. На това ниво е разрешена субективността и свързаните с нея съмнения.
Сравнявайки тези две нива на анализ, е необходимо да се спрем по-подробно на количествения. Може да се направи по много начини.
Детерминираният подход използва точкови оценки. За да се разбере какъв може да бъде резултатът в отделни случаи, на различни събития се присвояват определени стойности. Например във финансовия модел може да се разгледат такива варианти: най-лошият (бъдещи загуби), най-добрият (бъдеща печалба) и най-вероятният (умерена, относителна печалба).
В този случай методът има редица недостатъци: той не отчита многото възможни сценарии, но се фокусира само върху няколко основни версии (всички от които се считат за еквивалентни); недостатъчно обмислени фактори, които могат да повлияят на развитието на ситуацията, което води до опростяване на модела. Въпреки това много предприятия използват този подход, въпреки сравнително ниската надеждност на резултатите от такъв анализ.
Стохастичният анализ на риска (метод на Монте Карло) е по-надежден. С този подход първоначалните параметри се представят като диапазони от стойности (произвеждат вероятностно разпределение). Освен това различните променливи имат различни вероятности от последствия. Стойностите са избрани на случаен принцип въз основа на възможни разпределения на вероятностите.
Пробите се наричат итерации. Резултатите от извадката се записват. За да се извърши симулацията, процедурата за вземане на проби се повтаря стотици пъти, следователно такива резултати са много по-способни да разкрият вероятността от очакваните събития. Данните от такова моделиране могат да демонстрират не само бъдещи събития, но и да покажат вероятността от тяхното настъпване. Резултатите могат да бъдат представени графично, както и да отразят тяхната чувствителност, тоест да покажат коя от променливите е повлияла най-много на резултата. Използвайки този метод, също е възможно да се покажат връзките между оригиналните променливи.
Най-удобно е да се проведе количествен анализ на риска въз основа на електронните таблици на Excel, тъй като инструментите на тази програма ви позволяват да добавяте нови функции, за да можете да разпределите вероятности и да получите най-точните резултати.
