Терминът "златен стандарт" има много значения. На първо място златният стандарт е парична система, при която в държавата се извършва безплатна конверсия на парични единици в злато. Валутният курс се определя от централната банка на държавата и е фиксиран.
Концепцията и същността на системата
Свързаната със злато парична система в повечето страни започва да съществува от края на 19 век. Великобритания премина към тази система през 1816 г., Франция през 1803 г., а Америка през 1837 г.
На глобално ниво златният стандарт е валутна система от отношения, в която всяка държава е привела своя собствена парична единица в съответствие с нея. Държавните банки или правителства в тези страни бяха задължени да купуват и продават валута на фиксирана цена.
Основни принципи на системата:
- преобразуването е било осигурено както в рамките на държавата, така и извън страната, което не позволява издаването на парични единици, без да се взема предвид златният резерв;
- златните пръти свободно се разменяха за пари в рамките на държавата;
- златото свободно се внасяше и изнасяше на международните пазари.
Предимства и недостатъци
Системата даде възможност за регулиране на инфлационните процеси, но въпреки това имаше редица недостатъци:
- всяка държава, която прие златния стандарт, беше изцяло зависима от увеличаването и намаляването на добива на злато, от откриването на нови находища на благородни метали;
- инфлационните процеси започнаха на транснационално ниво;
- правителството беше лишено от възможността да провежда независима парична политика в рамките на своята държава, следователно не беше възможно да се решат вътрешноикономически проблеми.
Златният стандарт обаче е не само недостатъци, но и огромен списък от предимства:
- постигната е обща стабилност както във външната, така и във вътрешната политика на страните, обединени от златния стандарт;
- потоците злато, които се стичаха от хазната на една държава към съкровищницата на друга стабилизирана валутна обмяна, международната търговия започна бързо да се развива;
- постигната стабилност на валутните курсове;
- компаниите, опериращи на външни и вътрешни пазари, имат възможност да прогнозират печалби и бъдещи разходи.
вид
В исторически план съществуват три форми на стандарта.
Gold Coin Standard е първият в света златен стандарт. Всеки човек с достатъчно благороден метал или бижута имаше право да отсече необходимия брой златни монети. Системата не налага никакви ограничения върху вноса или износа на злато от страната.
Основни принципи:
- е установено съдържанието на злато във всяка национална валута;
- златото е международно платежно средство;
- златото се разменяше за пари безплатно;
- дефицитът беше покрит в златни кюлчета;
- всяка държава поддържа вътрешен баланс между златните резерви и предлагането на парични единици.
Валутният курс на която и да е държава не можеше да се отклони от паритета с повече от 1%, всъщност имаше фиксиран курс. Основното предимство на системата е, че инфлацията е напълно изключена. Когато се появиха допълнителни парични единици, те бяха изтеглени от обръщение и превърнати в злато.
Златни кюлчета стандарт. Тази система предполагаше, че златният стандарт е златни кюлчета, а не монети. Основната цел на системата е да премахне случайното изкупуване и продажба на злато. Запасът от благороден метал се съхраняваше само в Централната банка, защото не беше възможно да отидете с 1 кг злато в джоба си, още повече, че да го платите, купувайки храна. Политиката не позволи да се увеличи емисията на парични единици, което би довело до увеличаване на цените в страната, когато цените на външния пазар се увеличат.
Стандартът за обмяна на злато е по същество същият като стандартът за златни кюлчета, но с една разлика. Централната банка не само можеше да продава кюлчета от благородни метали, но и да раздава мотове, представляващи злато на фиксирана цена. Всъщност беше установена не само пряка връзка между злато и валута, но и косвена.
Златен стандарт
Системата е по-известна като Бретън Уудс, която беше приета през 1944 г. на Международната конференция. Основни принципи:
- 1 тройунция злато струва 35 долара;
- всички страни, които станаха участници в системата, спазваха строго установен валутен курс;
- централните банки на участващите страни поддържаха стабилен валутен курс в страната чрез валутни интервенции;
- курсът може да бъде променен само чрез обезценяване или преоценка;
- МВФ и МБВР влязоха в организационната система.
Но основната цел, с която се изправи Вашингтон, беше да укрепи неустойчивата позиция на долара с всякакви средства.
История на Русия
Въвеждането на златния стандарт в Русия започва през 1895г. Министърът на финансите С. Вите успя да убеди императора в необходимостта от въвеждане на златен стандарт. Всъщност по онова време Русия притежаваше огромно количество злато: към 1893 г. са добивани около 42 тона и това е 18% от цялото световно ниво.
От 1896 г. се появяват нови монети. Задължение на държавната банка беше свободно да обменя кредитни билети за монети.
По онова време Русия беше лидер в златния стандарт, а рублата беше най-стабилната валута в света. Вътрешният и външният курс не можеха да променят дори революцията от 1905-1907 г. Рублата издържа и предреволюционната ситуация до 1913г.
Златната ера на Руската империя приключи около 1914 г., когато 629 милиона златни моменти изчезнаха без следа и обмяната на пари в страната спря. По-късно все още имаше опит за възстановяване на икономическата стабилност в страната чрез издаване на златни парчета злато, но това не повлия на стабилизирането на ситуацията. Страната трябваше напълно да се откаже от системата на златните стандарти с началото на индустриализацията.
Ситуацията след първата и втората световна война
По време на първата и втората световна война в почти всички страни златото е изместено от вътрешно обращение. Съвсем наскоро тиражът на злато спря в САЩ през 1933 година. Операциите по обмяна на злато се извършват само в краен случай, ако е необходимо да се изплати дефицитът на платежния баланс.
Всички държави са преминали изцяло към хартиена валута. Започна ерата на въвеждането на златния стандарт под формата на златна дивизионна система, която действа и до днес. Международната парична система от предвоенния период обаче е коренно различна от съвременната. Системата Бретън Уудс престана да съществува през 1971 г. и доларите вече не се разменят за злато и обратно.
От тази година доларът престава да бъде неразделна част от политиките за управление на приходите, валутният курс става плаващ, а американската валута престава да бъде международен резервен актив.
Последиците от изоставяне на златния стандарт
В същото време отхвърлянето на злато нарушава ясен ред в икономическите отношения на страните, но ускорява растежа на световните кредити. Всъщност САЩ можеха да купуват всичко и навсякъде, плащайки на света с неконвертируеми долари. Външнотърговският дефицит достигна максималната си критична точка от 90-те години насам, но никой не се опита да се справи със ситуацията. В резултат на това до около 2007 г. фабриките в Америка и по-голямата част от Европа бяха затворени, а производството беше преместено в Азия. Как всичко свършва, скоро ще види целият свят.
Златистост
Златният стандарт и бижутата са малко по-различни. Най-високият златен клас в Русия е 999. Такъв благороден метал се използва при производството на блокове. За бижута се използват злато 750 и 585, 900.
Най-високата финост не позволява да се правят бижута с добра износоустойчивост, тъй като се получава злато:
- крехка;
- пластмаса;
- върху продукта се появяват чипове и драскотини, дори поради малки механични повреди.
999 златни предмета ще се деформират бързо.
