През 2008 г. кризата обхвана света. Началото на глобалните финансови проблеми започна с колапса на фондовия пазар. От 21 до 22 януари на всички борси цари хаос. Сриваха се не само цените на акциите, но и ценните книжа на компаниите, за които нещата вървят добре. Дори такива големи корпорации като руския Газпром претърпяха загуби. Малко след падането на запасите на световния петролен пазар, петролът започна да пада в цената. На фондовите пазари започна период на нестабилност, който остави значителен отпечатък върху стоковите пазари. Въпреки опитите на икономисти да оправдаят ситуацията (те публично обявиха корекцията на цените на акциите), на 28 януари целият свят имаше възможността да наблюдава поредната краха на фондовите борси.
Как започна кризата?
През 2008 г. кризата започна не на 21 януари с спад на акциите, а на 15 януари. Банковата група Citigroup регистрира спад на печалбата, което беше основният тласък за спада на стойността на акциите на фондовата борса в Ню Йорк. Проведоха се следните събития:
-
Индексът Dow Jones падна с 2, 2%.
-
Standard & Poor's - с 2, 51%.
-
Nasdaq Composite - 2, 45%.
Едва след 6 дни последиците от промените в цените се проявиха на борсата и оставиха своя отпечатък върху ситуацията по света. Повечето от играчите на валутния пазар най-накрая видяха, че в действителност много компании не се чувстват много добре. Хроничните загуби се крият зад високата капитализация и високите цени на акциите. През 2007 г. много икономически експерти прогнозираха криза. Предполага се, че Русия ще има трудни времена две години по-късно поради факта, че ресурсите на вътрешния пазар никога няма да бъдат изчерпани. За глобалната икономика се предвиждаше рецесия по-рано.
Бюлетини за световните проблеми през 2008 г. и развитието на ситуацията
Въпреки че световната криза през 2008 г. започна с падането на борсите, имаше много предпоставки за появата му. Падането на акциите беше само предупредителен сигнал за динамично променяща се ситуация. В света се регистрира свръхпроизводство на стоки и значително натрупване на капитал. Нестабилността на борсата показва, че има някои проблеми с продажбата на стоки. Следващата повредена връзка в световната икономика беше производственият сектор. Глобалните промени в икономиката, които кризата донесе през 2008 г., значително повлияха на живота на обикновените хора.
Глобалната икономика се характеризираше със ситуация, при която възможностите и перспективите на пазарите бяха напълно изчерпани. Въпреки възможността за разширяване на производството и наличието на налични средства, печеленето на доходи стана много проблематично. Още през 2007 г. беше възможно да се наблюдава спад в доходите на работническата класа в страни като САЩ и Великобритания. Стесняването на пазарите трудно би могло да бъде ограничено от увеличаване както на потребителското, така и на ипотечното кредитиране. Ситуацията стана напрегната, когато стана ясно, че населението не е в състояние да плаща дори лихвата по заеми.
Първата глобална криза в човешката история
В периода от 2008 г. до 2009 г. повечето страни в света се сблъскват с финансова и икономическа криза, която доведе до явлението да стане „глобално“. Кризата през 2008 г., запомнена дълго време, обхвана не само капиталистическите страни, но и икономиката на постсоциалистическите държави. Последната регресия в света до толкова големи мащаби до 2008 г. се случи през 1929-1933 г. По онова време нещата вървяха толкова зле, че около големите американски градове селищата се разрастваха от картонени кутии, тъй като по-голямата част от населението не можеше да осигури заплата за живот поради безработица. Спецификата на развитието на всяка отделна държава в света определя последствията от явлението за всеки народ.
Плътното съвместно съществуване на световните икономики, зависимостта на повечето страни от долара, както и глобалната роля на САЩ на световния пазар като потребител, доведоха вътрешните проблеми на Америка да бъдат „препечатани“ в живота на почти всички страни. Извън влиянието на „икономическия гигант“ останаха само Китай и Япония. Кризата не беше като болт от синьото. Ситуацията процъфтяваше постепенно и систематично. Възможен икономически крах бе посочен от силните възходящи тенденции. Освен това през 2007 г. Съединените щати успяха да понижат лихвения процент с 4.75%. Това е явление, нехарактерно за период на стабилност, който не остана незабелязан от фундаменталистите спекуланти. Заслужава да се каже, че фактът, че на валутния пазар не е имало реакция на намалението на курса в Америка като такъв, също говори за бъдещи трудности. Това, което се случи в навечерието на кризата, е само един от стандартните начални етапи на явлението. Държавите вече имат проблеми през този период, но те се крият и не се чувстват ясно. Веднага след като екранът беше преместен и светът видя реалното състояние на нещата, започна паниката. Нямаше какво да крием, което доведе до срив на икономиката в повечето държави.
Финансовата криза през 2008 г. в различни страни по света
Основните характеристики на кризата и нейните последици имат общ характер за всяка държава в света. В същото време има и важни разлики, които са характерни за всяка страна. Например в 9 от 25 страни по света е регистрирано рязко увеличение на БВП. В Китай показателят е нараснал с 8, 7%, а в Индия - с 1, 7%. Ако вземем предвид постсъветските страни, тогава БВП остана непроменен в Азербайджан и Беларус, Казахстан и Киргизстан. Световната банка се съсредоточи върху факта, че кризата през 2008 г. доведе до общ спад на БВП през 2009 г. с 2, 2% в световен мащаб. За развитите страни тази цифра е била 3, 3%. В развиващите се страни и страни с нововъзникващи пазари не се наблюдаваше рецесия, а растеж, макар и не голям, само от 1, 2%.
Дълбочината на спада на БВП варира значително в различните страни. Най-големият удар дойде в Украйна (спадът беше 15, 2%) и в Русия (7, 9%). Това доведе до намаляване на общата конкурентоспособност на страните на световния пазар. Украйна и Русия, които се надяваха на саморегулиращи се пазарни сили, претърпяха по-тежки социално-икономически последици. Държавите, избрали да поддържат командване или силни позиции в икономиката, лесно претърпяха „икономически хаос“. Това са Китай и Индия, Бразилия и Беларус, Полша. Кризата от 2008 г., въпреки че остави известен отпечатък върху всяка от страните по света, но навсякъде имаше своя сила и индивидуална структура.
Глобалната икономическа криза в Русия: началото
Причините за кризата през 2008 г. за Русия бяха не само външни, но и вътрешни. За да се избие почвата под краката на велика държава беше спадът в цената на петрола и металите. Не само тези индустрии бяха подложени на атака. Ситуацията значително се влоши поради ниската ликвидност на паричното предлагане на страната. Проблемът започна още през 2007 г., от септември до октомври. Това беше ясен сигнал, че парите в руските банки са почти приключили. Търсенето на граждани за получаване на заеми в пъти надвишава наличното предлагане. Кризата от 2008 г. в Русия бе белязана от факта, че местните финансови организации започнаха да заемат средства в чужбина в процент. В същото време Централната банка на Русия предложи ставка от 10% за рефинансиране. Към 1 август 2008 г. размерът на външния дълг в страната възлиза на 527 милиарда долара. С настъпването на световната криза, през есента на същата година, западните държави престанаха да финансират Русия във връзка със ситуацията.
Основният проблем на Русия е ликвидността на парите
За Русия именно ликвидността на паричното предлагане формира кризата през 2008 г. Общите причини, като например спадът на акциите, бяха второстепенни. Въпреки годишния ръст на паричната рубла в продължение на 10 години с 35-60%, валутата не се засили. Когато световната криза през 2008 г. тъкмо щеше да се прояви, водещите западни държави формираха известно състояние. И така, 100 куб БВП на всяка държава отговаря на поне 250-300 куб банкови активи. С други думи, общите активи на банките са били 2, 5-3 пъти по-високи от общите стойности на БВП на държавите. Съотношението 3 към 1 прави финансовата структура на всяка от държавите стабилна във връзка не само с външни промени, но и с вътрешни. В Русия, когато започна финансовата криза от 2008 г., не повече от 70-80 рубли активи на 100 рубли от БВП. Това е приблизително с 20-30% по-малко от паричното предлагане на БВП. Това доведе до загуба на ликвидност в почти цялата банкова система в държавата; банките спряха кредитирането. Малка неизправност във функционирането на световната икономика се отрази неблагоприятно върху живота на страната като цяло. Ситуацията в страната, породена от кризата от 2008 г., е изпълнена с повтаряне, докато проблемът с ликвидността на националната валута бъде напълно премахнат.
Самата Централна банка на Русия предизвика криза
Кризата от 2008 г. в Русия се състоя главно поради вътрешни фактори. Външното влияние само увеличи регреса в страната. По времето, когато Централната банка на Руската федерация реши да увеличи лихвения процент, нивото на производството рязко спадна. Броят на неизпълненията в реалния сектор дори преди проявата на кризата през 2008 г. варира в рамките на 2%. В края на 2008 г. Централната банка увеличи процента на рефинансиране до 13%. В плановете това беше да се балансира търсенето и предлагането. Всъщност това доведе до повишаване на цената на заемите за малкия, средния и частния бизнес (18-24%). Заемите станаха непоносими. Броят на неизпълнените задължения се е увеличил 3 пъти поради невъзможността на гражданите да изплащат дългове към банки. До есента на 2009 г. процентът на неизпълнените задължения в страната е нараснал до 10. Резултатът от решението за лихвения процент е рязко намаляване на обемите на производство и спиране на голям брой предприятия в цялата държава. Причините за кризата през 2008 г., които страната създаде в по-голяма степен, доведоха до срив на икономиката на развиваща се страна с високо потребителско търсене и високи икономически показатели. Последиците от глобалния хаос могат да бъдат избегнати чрез инжектиране на средства в надеждните банки от финансовата единица на държавата. Сривът на фондовата борса не оказа толкова значително влияние върху държавата, тъй като икономиките на компаниите нямат нищо общо с търговията на фондови борси, а 70% от акциите са собственост на чуждестранни инвеститори.
Причините за глобалната криза от глобален характер
През 2008-2009 г. кризата обхвана почти всички сектори от дейността на държавата, особено петролната промишленост и тези, които са пряко свързани с индустриалните ресурси. Тенденцията, която успешно се увеличава от 2000 г., беше обезсилена. Цените на агропромишлените стоки и "черното злато" се повишиха. Цената на един барел петрол достигна пик през юли и достигна 147 долара. Повече от този разход, цената на горивото никога не се е повишила. С повишаването на цените на петрола цените на златото се повишиха, което вече формира подозренията на инвеститорите за неблагоприятен изход.
За 3 месеца цената на петрола падна до 61 долара. От октомври до ноември се наблюдава още понижение на цените от $ 10. Падането на цените на горивата беше основната причина за намаляването на индексите и нивата на потребление. В същия период в САЩ започва ипотечна криза. Банките давали на хората пари за закупуване на жилище в размер на 130% от стойността им. В резултат на по-ниския жизнен стандарт кредитополучателите не са в състояние да плащат дългове, а обезпечението не покрива дълга. Приносът на американските граждани просто се стопи пред очите ни. След кризата през 2008 г. остави своя отпечатък върху повечето американци.
Каква беше последната сламка?
В допълнение към описаните по-горе събития, някои явления, които са се случвали в света през времето преди кризата, оставят своя отпечатък върху ситуацията. Например, можете да си припомните неправомерно присвояване на средства от обикновен търговец на една от най-големите френски банки Societe Generale. Джером Карвиел не само систематично съсипва компанията, той ясно показва на обществеността всички недостатъци в работата на най-голямата финансова организация. Ситуацията ясно показа как безплатните търговци на пълен работен ден могат да управляват средствата на фирмите, които ги наемат. Това стимулира кризата през 2008 г. Мнозина свързват причините за ситуацията с финансовата пирамида на Бернар Мадоф, която засили негативната тенденция на световния борсов индекс.
Засилването изостри глобалната финансова криза през 2008 г. Това е рязко увеличение на цените на селскостопанските продукти. Индексът на цените на ФАО систематично се увеличава на фона на спада на световния пазар. Индексът достигна своя максимален пик през 2011 г. В опит да подобрят по някакъв начин собственото си състояние, компаниите по света започнаха да се съгласяват на много рискови сделки, което в крайна сметка доведе до големи загуби. Може да се каже за намалението на покупките на автомобилни продукти. Търсенето падна с 16%. В Америка цифрата е била 26%, което е довело до намаляване на търсенето на металургични продукти и други свързани индустрии.
Последната стъпка по пътя към хаоса беше увеличаването на ставката на LIBOR в Америка. Събитието се състоя във връзка с поскъпването на долара в периода 2002 - 2008 г. Проблемът е, че в разцвета на икономиката и нейното развитие би било излишно да се мисли за алтернатива на долара с невероятно бързи темпове.
