Днес проблемът с престъпния оборот на пари е доста остър както на регионално, така и на глобално ниво - между държавите. Борбата срещу тези незаконни операции участва в различни международни организации. В статията ще разгледаме по-подробно дейностите на FATF - това е група финансови мерки за борба с прането на пари. Трудно е да се надцени значението му, тъй като той по всякакъв начин се противопоставя на финансирането на престъпни групировки и тероризма по целия свят.
Какво е това?
Според общото определение FATF е международна организация, ангажирана с подготовката на световните стандарти в областта на борбата с изпирането на пари и финансовата подкрепа за терористичните организации. Освен това FATF се ангажира да оценява националните системи за съответствие с установените международни стандарти. Основният инструментариум в дейностите на описаната организация се счита за четиридесет препоръки в областта на ПОД / КФТ, които са внимателно одитирани (приблизително на всеки пет години). Председател на групата FATF е Сантяго Отаменди.
История на възникване
Още през 1989 г. на миналия век, според решението на страните от Г7, FATF се формира. Това означава, че се е появила международна институция, на която е възложена мисията да разработва и прилага международни стандарти за борба с борбата с пари и финансирането. Повече от тридесет и пет държави и две международни организации са част от групата. Около двадесет организации и две сили действат като наблюдатели.
Структура и видове дейност
Групата FATF постоянно провежда пленарни заседания поне три пъти годишно, на които се вземат решения. Също така инструментът на този институт са неговите работни групи:
- по типология;
- за оценка и изпълнение;
- за борба с финансирането на терористични организации;
- за проучване на международното сътрудничество.
FATF е също организация, която работи активно със Световната банка, Международния валутен фонд и Службата на Организацията на обединените нации за борба с престъпността и наркотрафика. Всички тези структури разработват и прилагат програми за борба с изпирането на незаконни средства и инвестирането в престъпна дейност.
Един от най-важните инструменти на дейността на FATF са няколко звена за финансово разузнаване (или FIU за кратко), които отговарят за събирането и изучаването на финансова информация в една държава с цел търсене и идентифициране на незаконни „миграции“ на пари.
Членство в FATF
Повече от 35 държави са членове на световно известната група FATF. Участващите страни са: Австралия, Нова Зеландия, Азия и Европа, САЩ, Мексико, Бразилия, Аржентина, Южна Африка и Руската федерация. Последният стана част от FATF от юни 2003 г. В допълнение към държавите, това включва две международни организации: Съветът за сътрудничество в Персийския залив и Европейската комисия.
Прави впечатление, че по инициатива на Русия през 2004 г. Федералната служба за финансов мониторинг участва от дейностите на FATF от името на Руската федерация.
Включва препоръки
Документите на международния институт съдържат материали, а именно набор от организационни и правни мерки, които трябва да бъдат предприети във всяка страна, за да се създаде ефективен режим за борба с прането на пари и финансирането на тероризма. Такива характеристики на мерките като универсалност и сложност се изразяват в следното:
- възможно най-широкото отразяване на въпросите, свързани с борбата с изпирането на пари;
- Връзка с други международни конвенции, актове на съответните международни организации, които се занимават с AML / CFT, резолюции на Съвета за сигурност на ООН и други;
- дава възможност на държавите да провеждат гъвкава политика, решавайки тези въпроси, като вземат предвид националните характеристики и спецификата на правната система.
Всички препоръки на FATF по никакъв начин не заместват подобни резолюции на други организации и не ги дублират. Напротив, те обединяват принципите и играят много важна роля в кодификацията на правилата и нормите в областта на ПОД / КФТ. Според една от резолюциите на Съвета за сигурност четиридесетте препоръки на FATF се считат за задължителни за всички, без изключение, страни членки на ООН.
Как са разработени
Първоначално четиридесет препоръки се появиха, когато през 1990 г. беше необходимо да се разработят правила и да се защитят финансовите системи от престъпници, които мият пари от продажбата на наркотици. По-късно, а именно след шест години, стандартите на FATF бяха преразгледани поради промени в технологиите, появата на нови тенденции и начини за пране на финанси.
През октомври 2001 г. FATF първо включи осем в мандата, а след това имаше девет специални препоръки за борба с финансирането на тероризма.
Вторият път груповите стандарти бяха преразгледани още през 2003 г. и бяха признати в сто и осемдесет страни. В момента те се считат за международен стандарт за борба с незаконното пране на пари и финансирането на терористични организации.
Подвидове препоръки
Целият списък на FATF (по-специално стандартите) може да бъде разделен на няколко групи:
- координация и политики по отношение на противодействието на незаконните парични потоци;
- пране на пари и конфискация;
- финансиране на терористични организации;
- редица превантивни мерки;
- прозрачна собственост и дейности на юридически лица;
- международно сътрудничество;
- отговорност и правомощия на съответните органи и други мерки.
Регионални групи
За да се следи отблизо междуетническите парични потоци и операции и да се спре престъпната дейност в това отношение, съществуват специални регионални групи от типа FATF. Те помагат за разпространението на международните стандарти по целия свят. Всяка от групите е ангажирана в свой специфичен регион и изучава спецификата на паричното обращение. Освен това се провеждат взаимни оценки на националните финансови системи за съответствие със стандартите и изследвания на текущите тенденции.
Какви са тези групи? В света има общо осем: Азиатско-Тихоокеански, група в Южна Америка, Евразийска, група в Източна и Южна Африка, Група в Близкия Изток и Северна Африка, Комитет на експертите на Европейския съвет, Карибите и група в Западна Африка. Друго, срещу изпирането на пари в Централна Африка, все още не е получило признание и не е станало част от регионалния тип FATF.
